Поповнення банківської картки готівкою через термінал залежить від конкретної мережі, способу ідентифікації клієнта та добових обмежень. Єдиного ліміту для всіх операторів немає, а анонімно внести гроші вже не можна.
Зазвичай одна операція через платіжний термінал обмежена сумою від 5 000 до 29 999 гривень. Конкретна межа залежить від оператора та того, чи пройшов користувач верифікацію.
Для внесення готівки потрібно підтвердити особу. Найчастіше достатньо вказати номер телефону та ввести одноразовий код із SMS або підтвердити операцію через автоматичний дзвінок.
Без цього термінал може не провести платіж.
У мережі EasyPay після перевірки за номером телефону за одну операцію можна внести до 29 999 гривень. Без повної реєстрації в системі діє обмеження до 4 999 гривень на добу.
У City24 для неавторизованих користувачів один чек обмежений 5 000 гривень. За добу дозволено провести не більше чотирьох таких операцій, тобто загалом внести до 20 000 гривень.
Через POS-термінали у відділеннях Укрпошти можна поповнити картку на суму від 10 до 29 999 гривень за одну операцію. Комісія становить 1,5% від суми, але не менш як 15 гривень.
У магазинах та на АЗС через сервіси поповнення на касах за одну операцію зазвичай можна внести до 5 000 гривень.
Окремо діють добові обмеження. Банки та термінальні мережі можуть встановлювати ліміт на загальну суму готівкових поповнень однієї картки, який зазвичай становить від 30 000 до 150 000 гривень на день.
Тому розбити велику суму на кілька платежів по 29 999 гривень не завжди допоможе обійти обмеження.
Операції на великі суми також можуть привернути увагу фінансового моніторингу. Якщо разова або сукупна сума досягає чи перевищує 400 000 гривень, вона підлягає обов’язковому фінансовому аналізу.
Банк може попросити підтвердити походження грошей. Для цього можуть знадобитися довідка про доходи, договір купівлі-продажу майна або інші документи.
Розбивати одну велику суму на багато дрібних платежів також не рекомендують, оскільки така схема може виглядати підозріло для систем фінансового моніторингу.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover
